バーチャル・アセット・サービス・プロバイダ（VASP）とは？FacebookでのVASPの扱いは？
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ビットコインやアルトコインを売買する時、あなたはどこに行きますか？おそらくVASPでしょう。
そして、ビットコインを受けりたい時、どこに送るのでしょうか？
おそらく、これもVASPでしょう。
VASP（Virtual Asset Service Provider）とは、暗号通貨として知られる仮想資産（VA）を売買、交換、管理するために使用するプラットフォームの総称です。
VASPは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するための規制を推進する金融基準を発表する国際的な政府間組織であるFATF（Financial Action Task Force）が提唱した言葉です。
VASPの一つとして、FATF基準を遵守する司法管轄区で活動するにはどのような規制がどのように適用されるかを理解する必要があります。このガイドは、VASPとは何か、各ブロックチェーンプロジェクトにどのように適用されるのかを理解していくために作成しました。
バーチャル・アセット・サービス・プロバイダー（VASP）とは？
FATFによると、VASPとは、仮想資産（VA）の交換、販売、譲渡を行う自然人または法人、その手段を提供する者を指します。基本的には、プラットフォームを使って、暗号資産をフィアットまたは他の暗号資産と交換、売買したり、保管したりする場合、それはVASPである可能性が高いです。
FATFは2018年に仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーの定義を追加しました。これは、FATF管轄内のすべての人が、適切なAML/CFT（マネーロンダリング防止/テロ資金供与防止）要件を仮想資産に課し、実際にその義務を遵守することを確認するための定義です。
これらの要件を遵守する必要があるため、Facebookが支援するDiemブロックチェーンのようなプライベートの許可ブロックチェーンは、FATFの管轄区域に該当するため、この規制の枠組みを遵守する必要があります。つまり、Diemブロックチェーン上で動作させたい中央集権型および非中央集権型のアプリは、コンプライアンスのデューデリジェンスを証明する必要があるということです。
バーチャルアセットサービスとは？
- 仮想資産とフィアットとの交換
- 異なる仮想資産間の交換
- 仮想資産の移転
- 仮想資産を保管・管理、または仮想資産をコントロールすることができる手段
- 発行者による仮想資産の提供・販売に関連する金融サービスへの参加または提供
これらの業務のいずれかを行っている場合、その事業者はVASPに分類され、FATFの管轄区域の規制を遵守しなければなりません。香港はFATFの管轄下にあり、昨年、FATFの勧告を実施するために、新たなライセンス制度を施行しました。しかし、この制度は、VASPと定義rされるもののみを対象としており、分散型取引所（DEX）やウォレット、ICOプラットフォームなどは含まれていません。
しかし、FATFがVASPとみなす基準を見てみると、資産を保管するほとんどの取引所やNFT市場が含まれています。仮想資産を他の仮想資産やフィアットと交換する取引所やNFT市場、通貨の保有・管理や仮想資産の送金が可能なウォレット、仮想資産を提供するICOプラットフォームなどが該当します。また、ビットコインATMやOTCデスク、さらには一部のギャンブルプラットフォームなども、仮想資産サービスを提供していることから、VASPであるといえます。また、P2P（Peer-to-peer）取引は、取引を行う個人の間に仲介者が存在しないため、現状では仮想資産サービスの対象外となっています。
DiemブロックチェーンとVASP
Facebookが牽引するDiemブロックチェーンは、高いレベルの規制と精査に直面しており、それはプロジェクト名を変更しなければならなかったことからもわかります。彼らのブロックチェーンは仮想資産サービスの提供を可能にするため、ネットワーク上で運営されるVASPは、Diem協会の一員となるために規制を遵守する必要があります。
ホワイトペーパーによると、Diemブロックチェーン上で交換、保管、その他の金融サービスを行う事業体は、規制を受け、リスクベースのデューデリジェンスプロセスを受けることが求められます。VASPは、FATF加盟国の法域で登録またはライセンスされたVASPであることを証明する必要があります。
VASPが、FATF非加盟国やFATF規制の法域外にある場合には、取引やアカウントの制限なしにDiemネットワーク上で活動することが認められます。ただし、その 場合には、FATFのガイドラインに沿ったDiemアソシエーションによる認証プロセスを経る必要があります。
分散型取引所（DEX）はVASP？
仮想資産サービスを提供するという定義に該当する場合、DEXはVASPに該当します。DEXがこの定義に該当しない唯一の方法は、その取引所が取引を提供しない場合です。
例えば、DEXを自認するピアツーピア取引プラットフォームの中には、仮想資産を保有せず、それ自体が取引サービスを行うこともなため、仮想資産サービスを提供しているとは言えません。プラットフォームが単に取引のマッチングを行い、それがシステムの外で行われる場合、VASPとはみなされません。
これは、多くの規制経済圏において、取引を促進し、その管轄内で運営することを望むDEXは、登録またはライセンスを取得しなければならないことを意味します。dApps自体、つまりソフトウェアはVASPの定義には該当しませんが、dAppsの所有者や運営者が顧客のために仮想資産の交換や転送を促進する場合は、VASPの定義に該当する可能性があります。
しかし、P2PプラットフォームやDiem上で取引を行う非ホスト型ウォレットは、規制の対象となります。技術的にはVASPではありませんが、取引量や残高の制限、その他の規制の対象となります。
仮想資産の発行
仮想資産の発行は、仮想資産の発行者だけでなく、その仮想資産の発行、提供、販売、流通、取引に関するサービスを提供するVASPにも影響を与えます。そのため、ICOを行う場合、トークンの販売や配布を支援する企業とICOを行う企業の両方が、VAを実際に取り扱う企業によって調査の対象となる可能性があります。
あなたが仮想資産を提供したり販売したりして、フィアット通貨や別の暗号を受け取っている場合、あなたはVASPとみなされます。同様に、あなたの資産の販売や提供を促進するプラットフォームは、たとえあなたとは無関係であっても、VASPとみなされます。重要なのは、たとえ仮想資産がすぐには利用できず、後日提供されるように販売されている場合でも、VASPの範疇に入るということです。
繰り返しになりますが、VASPとみなされるためには、プラットフォームまたはプロジェクトでお金が扱われなければなりません。もしプラットフォームがP2Pを促進するだけで、お金そのものには一切触れないのであれば、そのプラットフォームは仮想資産サービスを提供していないので、プロバイダーとは言えません。
仮想資産の交換・譲渡
仮想資産の交換と譲渡は、2つの異なる行為です。仮想資産の交換とは、仮想資産を不換紙幣または別の仮想資産と交換できるサービスを意味します。ほとんどの取引所は、暗号を不換通貨または他の暗号と交換することができるため、この定義に該当します。FATFの管轄下にある多くの取引所は、取引所を利用する人の身元を確認するために、顧客確認手続きを行わなければなりません。
ビットコインATMもこの定義に該当しますが、地方自治体は誰に連絡して規制を実施するのでしょうか？ATMの製造者は、必ずしもATMを運営する主体ではないので、VASPとしての責任は機械の運営者にあります。
仮想資産の移転とは、ユーザーが仮想資産の所有権やコントロール権を別のユーザーに移すことができるサービスを指します。これには、ユーザーの秘密鍵を預かるクリプトウォレットが含まれます。ウォレットが非ホスト型、つまりサードパーティの金融システムにホストされていないウォレットの場合、全ての秘密鍵はユーザー側で生成・管理されます。つまり、非ホスト型のウォレットは資産を管理していないことから、この定義には該当しないことになります。
仮想資産の交換や移転に関して重要なことは、それを自分で行っている人には影響がないということです。つまり、非ホスト型ウォレットを使用している人はVASPとはみなされません。つまり、ホスティングされていないウォレットを使用してもVASPとはみなされません。
しかし、非ホスト型ウォレットがVASPであるかどうかを判断する際には、いくつかのニュアンスを考慮する必要があります。というのも、FATFがVASPの定義に含めていなくても、FATFの管轄区域の一つがVASPと同様の規制を適用している可能性があるからです。例えば、米国の規制当局であるFINCEFは、マネーサービス事業者に対する新たな要件を提案しています。マネーサービス事業者とは、送金や通貨の取引・交換などを行う事業者のことで、VASPはこの定義に該当します。この新しい規制は、非ホスト型ウォレットと取引するVASPに影響を与え、取引額が3,000ドルを超える場合は、顧客のデューデリジェンスが必要となります。
VASPとVAの一般的な表現方法
仮想資産（VA）、デジタル資産、暗号通貨という言葉は、どれもほとんど互換性があります。最終的には同じ意味になります。しかし、すべての国や地域で同じように呼ばれているわけではないため、混乱が生じているのが現状です。定義は国によって異なるため、仮想資産やVASPがどこでどのように定義されているかを知っておくと便利です。そこで、VASPとVAの一般的な表現方法を、人気のある団体ごとにまとめてみました：
VASPやFATFに関する情報を目にすると、AMLやCFTという言葉も同時に目にすることが多いと思いますが、これはそれぞれAnti-Money Laundering（マネーロンダリング防止）とCountering the Financing of Terrorism（テロ資金対策）を意味しています。これは、FATFの主な目的が、マネーロンダリングとテロリストの資金調達に対抗するための方策を検討・開発することにあるからです。そして、これらの脅威に対抗するための基準を設定し、法律や規制の効果的な実施を促進しています。
PontemとVASPの連携について
Pontem Networkは、Facebookが支援するDiemブロックチェーンにアプリを移植する前に、そのアプリをテストするための実験プラットフォームとして機能します。Diemブロックチェーンでの運用を申請したいアプリは、規制基準を遵守してきた実績を証明する必要があります。
Pontemは、Diemが使用しているMove VMと同様のコードベースを使用しているため、Diemのプラットフォームと完全な互換性があります。我々のプラットフォームの最初のユースケースであるPontem Blocksでは、アプリ開発者が事前に構築されたスマートコントラクトを使って独自の製品やサービスを作ることができます。これらのサービスの中には、最終的にVASPの対象となる可能性があり、そのため、Diemネットワークに移行する場合には、規制に準拠しておく必要があるのです。
Pontemポンテムは、VASPが規制を遵守することを支援するためのツールを構築しています。例えば、私たちのプラットフォームは、KYCに準拠したプロバイダーや分析会社のAPIやツールを統合する予定です。これの取り組みにより、VASPの登録や認証が可能になり、パーミッションレス・ブロックチェーンとパーミッションド・ブロックチェーンのシームレスな移行とブリッジを実現するという目標に向けて、開発者を支援していきます。
結論
VASPの役割は、ブロックチェーン技術及びサービスの大量導入の促進とスピードアップに役立つため、暗号業界では非常に重要なものとなります。また、暗号資産やブロックチェーンの分野はまだ初期段階にあるため、それらを取り巻く規制の枠組みは今後数年間で確実に変化していくでしょう。これらの規制を遵守している国で事業を行うには、そこで適用される規制に準拠する必要があります。これらの規制に関する手続きの多くは、ユーザーがより安心して利用できるようにするためのものです。
Diemプロジェクトがホワイトペーパーで、これらの基準をどのように遵守するかを公開したのもそのためであり、Pontem Networkが、Diemに移行する前段階として、私たちのパブリックプラットフォームを使用する間にも、これらの基準を遵守する方法を提供するのもそのためです。
適切な規制はユーザーに安心感を与える一方、厳しい規制は利用の妨げにもなります。だからこそ、プラットフォームが規制の中で働く方法を提供することは、大量導入と暗号分野の将来にとって重要なものなのです。
Pontem Networkは、潜在的なVASPが実世界の環境でテストし、製品の市場適合性を確保できるよう、そのフレームワークを提供し、合理的なプロセスを提供して、採用を加速させていきます。
